Приговоры суда по материнскому капиталу

admin

Братчанка получила условный срок за мошенничество с материнским капиталом

Братчанка получила условный срок за мошенничество с материнским капиталом. Приговор вынес Братский городской суд, сообщили «Городу» в пресс-службе суда.

В конце 2016 года молодой женщине в связи с рождением второго ребёнка вручили сертификат на получение материнского капитала. После этого братчанка совершила мнимую сделку на покупку жилого дома в посёлке Прибрежный, который не был пригоден для проживания. По документам дом стоил чуть больше 420 тысяч рублей. Чтобы его купить, женщина оформила ипотеку на 450 тысяч рублей. После чего подала заявление в Пенсионный фонд с просьбой погасить долг перед кредитной организацией за счёт средств материнского капитал, что и было сделано.

Однако во время проверки выяснилось, что братчанка купила дом всего за 40 тысяч рублей. Таким образом, женщина по сути путём нехитрой схемы с ипотекой обналичила средства материнского капитала. На неё завели уголовное дело по статье «мошенничество». 10 мая суд приговорил жительницу Братска к 2 годом и 3 месяцам лишения свободы условно.

Судом при назначении наказания учтены следующие обстоятельства: полное признание вины подсудимой, явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей. Также она привлекалась к уголовной ответственности впервые, суд учёл и состояние здоровье подсудимой, — рассказали в пресс-службе суда.

Приговор в законную силу пока не вступил.

Добавим, за последнее время это уже не первый приговор, который суд вынес в отношении женщины, решившей незаконно обналичить средства маткапитала. Приговор по схожему делу о мошенничестве суд вынес в конце февраля этого года. На скамье подсудимых оказалась женщина, которая обналичила средства по идентичной схеме.

Генеральная прокуратура
Российской Федерации

Генеральный прокурор

Заместители Генерального прокурора

О Генпрокуратуре России

Международное сотрудничество

Взаимодействие со СМИ

Правовое просвещение

Генеральная прокуратура
Российской Федерации

Генеральная прокуратура
Российской Федерации

Телефон справочной по обращениям
в Генеральную прокуратуру
Российской Федерации:

В Иркутской области вынесен приговор по уголовному делу о хищении средств материнского капитала на сумму более 18 млн. рублей

Прокуратура области (Иркутская область) . 18 января 2018, 11:43

Усольский городской суд Иркутской области вынес приговор по уголовному делу в отношении генерального директора финансовой организации. Он признан виновным в совершении 42 преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

В суде установлено, что житель г. Иркутска, являясь единоличным учредителем и генеральным директором общества с ограниченной ответственностью, с 2012 года по 2015 год, используя свое служебное положение и действуя по предварительному сговору с владелицами сертификатов на материнский (семейный) капитал, проживающими в различных районах Иркутской области, а также лицами, оказывающими услуги риэлторов, совершил мошенничество при получении выплат, установленных Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» и законом Иркутской области «О дополнительной мере социальной поддержки семей, имеющих детей, в Иркутской области».

Он заключал с женщинами фиктивные договоры займа на приобретение жилых помещений в целях создания видимости правомерного получения средств материнского капитала на погашение основного долга и процентов. При этом с владелицами сертификатов были заключены мнимые договоры купли-продажи с целью создания видимости улучшения жилищных условий, а также оформлялись нотариально заверенные обязательства о выделении долей детям в приобретенных жилых помещениях. После этого владелицы сертификатов, предоставив фиктивные документы, обращались с заявлениями о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала в отделения Пенсионного фонда РФ по Иркутской области либо отделения социальной защиты населения и перечислении денежных средств на счета финансовой организации. Перечисленные денежные средства распределялись между сообщниками, а объекты недвижимости переоформлялись на новых собственников.

В результате федеральному и областному бюджетам был причинил ущерб на сумму свыше 18,5 млн. рублей.

Суд согласился с позицией государственного обвинителя и назначил подсудимому наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев с отбыванием в колонии-поселении.

Приговор в законную силу не вступил.

В отношении владелиц сертификатов Усольским городским судом вынесены обвинительные приговоры в рамках выделенных уголовных дел по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ с назначением наказания от 1 года до 2 лет лишения свободы условно с испытательным сроком от 6 месяцев до 1 года 6 месяцев. Уголовное дело в отношении 9 риэлторов выделено в отдельное производство и находится на рассмотрении в суде. Один из сообщников приговорен к наказанию в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Облсуд утвердил приговор за мошенничество с материнским капиталом

Виктор ГЕГА проведет в колонии более двух лет

18 февраля Омский областной суд оставил в силе приговор директору ООО «Спектр» 51-летнему Виктору ГЕГЕ.

Напомним, что судья Первомайского районного суда Артем ТОЛСТЫХ 28 декабря признал виновным 51-летнего Виктора ГЕГУ в совершении 15 преступлений по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат, совершенное в крупном размере) и одного покушения на такое мошенничество (ч. 3 ст. 30 – ч. 3 ст. 159.2 УК РФ).

В суде установлено, что директор ООО «Спектр» Виктор ГЕГА предлагал гражданам обналичить средства материнского (семейного) капитала через фиктивные договоры о выдаче займов для покупки домов в районах Омской области, якобы для улучшения их жилищных условий. При получении согласия он предлагал владелицам сертификата распределить полученные наличные деньги либо наполовину, либо в пропорции 30% на 70%, из которых меньшую часть получала его фирма.

– В период с 2012-го по 2013 годы он заключил 16 договоров, на основе которых Пенсионный фонд РФ перечислил на счет ООО «Спектр», якобы предоставлявшего займы, денежные средства. Бюджету РФ был причинен ущерб на сумму более 5,7 млн рублей. Вину в совершении преступления Виктор ГЕГА не признал, мер по погашению причиненного ущерба не принял, – пояснили в прокуратуре Омской области.

Суд назначил подсудимому наказание в виде 2 лет 4 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 200 тысяч рублей.

После оглашения приговора тогда же, в декабре, Виктор ГЕГА был взят под стражу в зале суда.

Методы мошенничества с материнским капиталом

Государство ищет все новые пути для поддержки семей с детьми и создания достойных условий проживания для них. В результате появляются различные социальные программы, призванные поощрить рождаемость за счет предоставления определенных благ семьям с детьми.

Одной из таких программ является программа по предоставлению материнского капитала. Данный вид субсидии могут получить семьи, которые имеют больше одного ребенка. Запущена она была в 2007 году, и если в начале родителям выплачивали 250 тыс. рублей, то, начиная с 2018 года, размер выплаты составил 453 026 рублей.

Особенностью подобной инициативы является то, что получить деньги наличными не представляется возможным. Способы использования финансов ограничены, а их перевод осуществляется исключительно по безналичному расчету. В результате предприимчивые россияне начали изобретать различные незаконные варианты обналичивания денег, которое расценивается правоохранительными органами, как мошенничество с материнским капиталом.

Границы закона

Как можно использовать сертификат на материнский капитал определяет федеральный закон №256 от 2006 года. В нем указаны все способы применения средств, выплаченных государством. Отступление от положений закона считается преступлением и карается по закону.

Если особа желает воспользоваться материнским капиталом, не допускается:

  • указание ложных сведений в документах, которые подаются в Пенсионный фонд;
  • сокрытие информации, которая исключает получение сертификата, от руководства Пенсионного фонда;
  • предоставление поддельных документов для получения маткапитала;
  • заключение сделки купли-продажи недвижимости, которая не пригодна для проживания;
  • привлечение посредников для обналичивания семейного капитала;
  • раздувание стоимости жилища, приобретаемого с привлечением государственной субсидии.

Более того, запрещены любые действия, которые не согласуются с Федеральным законом №256. В случае несоблюдения этого требования, в отношении особы, которая нарушила закон, будет возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159.

При этом не имеет никакого значения, каким образом произошло обналичивание средств. Чтобы определить степень вины особы, будут учтены последствия, к которым привело совершенное преступление.

Судебная практика говорит о том, что 70% приговоров, которые выносятся по данному вопросу, предполагают лишение свободы особы, совершившей мошеннические действия с материнским капиталом. Лишь 10% дел заканчиваются назначением штрафа или принудительными работами.

В случае подкупа чиновника, который отвечает за принятие решения относительно выдачи материнского капитала, человеку грозит ответственность по статье 291 Российского Уголовного кодекса.

Однако, самое суровое наказание грозит тем, кто убеждает граждан незаконно распорядиться сертификатом и воплощает в жизнь свои намерения. Им грозит до 10 лет тюремного заключения или штраф, который составляет 1 млн. рублей.

Стандартные проблемы

Популярные формы обмана

За 10 лет выдачи субсидии мошенничество с материнским капиталом приобрело самые неожиданные формы.

С годами появляются все новые методы и способы, которые используют мошенники, среди них:

  • получение пособия особами, которые не имеют на него права;
  • обналичка средств;
  • займ;
  • незакономерные действия должностных лиц и т.д.

Иногда люди, соглашаясь на незаконную сделку, понятия не имеют о том, что их действия противоправны. Чтобы обезопасить молодых родителей, стоит рассмотреть основные схемы, которые предлагают мошенники в качестве возможности распорядиться материнским капиталом. Как правило, никто не предупреждает, что их применение является уголовно наказуемым.

К каким же методам прибегают мошенники:

  • В данном случае существует предварительная договоренность с определенным банком, который якобы выдает владельцу сертификата ипотечный кредит. После этого с подставной риелторской фирмой заключается фиктивный контракт на приобретение жилья, который подается в Пенсионный фонд для произведения оплаты.
  • Помимо уголовной ответственности подобная сделка совершенно не выгодна для женщины. За вычетом оплаты услуг риелтора, банка и прочих платежей она получит на руки всего половину суммы. И это еще в лучшем случае. Возможны варианты, когда ей ничего не выплатят вообще, да еще и останется оформленная на нее ипотека.

Определяют это по таким признакам:

  • сторонами сделки не являются супруги;
  • продавец выписался из проданного жилья;
  • семья, которая купила квартиру, оформила жилье в совместную собственность всех членов семейства, включая детей.

Судебная практика

Судебной коллегией по уголовным делам в порядке судебного заседания была рассмотрена апелляционная жалоба адвоката на приговор, который был вынесен районным судом. Согласно нему, гражданку осудили по статье 159.2 ч. 3 Российского Уголовного кодекса и приговорили к двух годам лишения свободы.

Адвокат просит из приговора исключить указание на способ совершения мошеннических действий через умолчание про факты, которые влекут приостановку выплат, как на такие, которые не соответствуют обстоятельствам дела. За счет этого снизить наказание и считать его условным с установлением испытательного срока.

Согласно вынесенному приговору осужденная была признана виновной в мошенничестве при получении средств материнского капитала. Свидетельские показания гласят, что осужденная обратилась к знакомому риэлтору, которая и ознакомила ее со схемой обналичивания. Предполагалось проведение фиктивной сделки купли-продажи квартиры.

Поскольку в данной схеме нет потерпевших, она убедила, что расследованием преступления никто не занимается. В поле зрения правоохранителей она может попасть только в том случае, если участники не поделят деньги и один из них подаст жалобу. В рамках сделки предполагалась фиктивная покупка квартиры, оформление ее на свое имя, а через 3 месяца обратная ее продажа бывшему владельцу.

Мошенничество может заключаться в том, что человек заведомо предоставляет недостоверные данные о себе, собственных детях или вовсе оформляет на себя чужого ребенка или скрывает факт того, что по отношению к первому ребенку он был лишен родительских прав

Осужденная не собиралась реально приобретать жилье, ей были нужны исключительно средства. Суд верно установил, что подсудимая имела умысел завладеть деньгами еще до того, как уполномоченный орган принял решения про удовлетворение ее заявления на выплату материнского капитала. Об этом свидетельствует тот факт, что подсудимая предоставила в ПФ информацию про улучшение жилищных условий своей семьи, которые фактически не произошли.

После изучения материалов дела коллегия постановила исключить из описательной части приговора указание суда на способ мошенничества, совершенный через умолчание о фактах, которые влекут прекращение выплат. Поскольку данный способ не соответствует обстоятельствам дела, суд сделал немотивированный вывод.

Мошеннические действия с материнским капиталом предполагают активные действия. Способ, который изначально был определен судом не характерен для них.

В результате судебная коллегия установила:

  • изменить приговор, исключив из него указание на способ мошенничества;
  • наказание уменьшить до лишения свободы на срок 1,5 года;
  • основываясь на положениях статьи 73 УК, применить условное наказание, назначив испытательный срок в один год.

Выявление мошенничества с материнским капиталом

В сфере нарушения условий предоставления материнского капитала чаще всего встречается предоставление заявителями недостоверных данных о себе. Подобного рода статистика ведется сотрудниками отдела по борьбе с экономической преступностью.

Реже встречаются ситуации, когда владельцы сертификата вступают в преступный сговор с мошенниками. В результате родителям удается получить всего от 30 до 50% всей суммы. Ущерб, который наносится государству неправильным расходованием семейного капитала, составляет сотни миллионов рублей.

Все действия, которые связаны с обналичиванием данной выплаты, не могут выполняться на законных основаниях, поэтому в обязательном порядке подвергаются судебному преследованию. В качестве нарушения воспринимается также предложение за незначительное вознаграждение облегчить бумажную волокиту при оформлении ипотеки. Данные действия расцениваются судебной коллегией как вымогательство взятки.

В каких банках можно оформить кредиты под материнский капитал — вы узнаете из нашей статьи.

Любые аферы, которые проводятся с маткапиталом, правоохранители квалифицируют как мошеннические действия в особо крупных размерах, при этом владельцы сертификатов привлекаются, как соучастники преступления. После вынесения судебного решения вся суммы выплаченного семейного капитала взыскивается с семейства и подлежит возврату в отделение Пенсионного фонда, которое в свое время выдало сертификат.

Все обращения граждан в компетентные структуры по маткапиталу подвергаются тщательной проверке. Ежегодно сотрудники прокуратуры получают сотни заявлений от представителей Российского Пенсионного фонда с просьбой прояснить, с какой целью были израсходованы денежные суммы. Практика доказывает тот факт, что часто собственники сертификата не осознают, что становятся участниками преступления, когда соглашаются заключить договор с фирмой-однодневкой.

По факту обращения представителей ПФ сотрудники прокуратуры проводят проверку законности действий особ, который пытаются получить и реализовать материнский капитал. Если обнаруживаются мошеннические схемы, при которых средства используются нецелевым образом, и подложные документы, прокуратура принимает решение про возбуждение уголовного дела.

Что стоит иметь ввиду

Возможные последствия

Многие люди, желая как можно скорее получить сертификат на материнский капитал, готовы прибегнуть к подкупу чиновников, которые отвечают за оформление данного документа. Такое действие является наказуемым, по отношению к нему применяется статья 291 Российского Уголовного кодекса.

Даже если взятка дается через посредника, человек – получатель сертификата все равно будет нести ответственность за данный факт. В случае привлечения посторонних к незаконной реализации материнского капитала, размер штрафа, который назначается, составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей.

Как вариант могут также применяться принудительные работы на протяжении 5 лет или тюремное заключение на такой же период. Самым суровым наказанием за махинации является 10 лет тюрьмы или штрафные санкции в 1 млн. рублей. Применятся он может к особам, которые подстрекают россиян, имеющих сертификаты, использовать их противозаконным образом.

Такие суровые меры воздействия не влияют на уровень преступлений, которые связаны с растратой маткапитала. При выдаче сертификата работники ПФ дают разъяснения особам, которые его получают, что они несут ответственность за фальсификацию документов и дачу ложной информации. При этом никакие бумаги не подписываются. Информирование происходит в устной форме.

В случае проведения судебного процесса владелец сертификата не сможет сослаться на свое незнание. Сотрудники Пенсионного фонда засвидетельствуют, что особа дала согласие на поставленные условия, что будет служить в качестве доказательства вины человека.

Мошенники считают, что они могут остаться безнаказанными, благодаря имеющейся бреши в законодательстве, которая касается контроля за тем, как используется маткапитал. Однако не стоит на это надеяться, поскольку все противозаконные схемы уже давно известны правоохранителям и сотрудникам Пенсионного фонда.

Пути наказания

Если с материнским капиталом будут произведены незаконные действия, человека ждет серьезное наказание. При определении степени вины будут учтены последствия, которые возникли в результате совершения преступления.

Какие же меры воздействия могут применяться:

  • Самая простая форма наказания предусмотрена при предоставлении ложной информации. В таком случае человеку грозит штраф. Полученные финансы придется вернуть в полном объеме. Возможности получить материнский капитал еще раз у данной семьи не будет. Однако подобному наказанию подвергается только 10% случаев.
  • В некоторых случаях может быть назначен условный срок, однако, вопрос возврата средств в этом случае также остается актуальным.
  • В 70% случаев фигуранта дела лишают свободы, период может составлять до 10 лет, в зависимости от степени вины особы.

Наказанию подвергаются обе стороны дела: и обладатель материнского капитала, и тот, кто помогает его обналичить. Незнание того, что действия по обналичиванию являются незаконными, не освобождает человека от искупления вины. Самое строгое наказание предусмотрено для того, кто подстрекает владельца сертификата использовать его не по назначению, а главное доводит начатое до конца.

Как бороться с этим

Борьба с мошенническими схемами использования материнского капитала является актуальным вопросом для представителей Пенсионного фонда и правоохранительных структур. Учитывая то, что махинации с маткапиталом участились, был принят закон, который позволяет подразделениям Пенсионного фонда контролировать соблюдение правил применения семейного капитала.

Получая заявление на материнский капитал, региональный Пенсионный фонд имеет право направлять запросы в различные органы и учреждения. Такие запросы рассматриваются на протяжении двух недель, после чего должен быть предоставлен ответ.

Нужно учитывать, что наказать мошенника можно исключительно в рамках установленного для данного вида преступления срока исковой давности. После его окончания выдвигать претензии к виновному будет незаконно.

Как оформляется единовременная выплата из материнского капитала в 2018 — читайте в данной публикации.

Какие необходимы документы для получения материнского капитала – можно прочитать здесь.

Судебная практика по делам, связанным с материнским капиталом

Семейный или материнский капитал является мерой особой государственной поддержки населению, основной задачей которого является улучшение демографических показателей нашей страны.

Многие граждане имеют возможность воспользоваться данной программой, при этом улучшив условия своего проживания или предоставив своим детям возможность учиться. Поскольку указанные меры поддержки явились плодотворными, и нашли множество положительных откликов людей, программа в 2018 году опять была продлена до 2018 года.

Отследить становление, изменение и применением законодательства о мат. капитале наиболее полно можно при анализе правоприменительной практики.

Общий обзор

В своем Постановлении по спорам о материнском капитале за 2018 и 2018 годы ВС РФ определил следующие направления судебной практики по делам указанной категории:

  • право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;
  • основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
  • дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат. капитал;
  • распоряжение средствами МСК до трехлетия ребенка возможно только при получении займа или кредита (в том числе ипотечного);
  • если размер приобретенной в жилом помещении доли позволяет выделить ее в отдельное помещение – это признается улучшением жилья;
  • жилое помещение, приобретаемое с участием средств МСК, должно отвечать всем установленным законом требованиям, в том числе санитарно-техническим, при этом отсутствие решения ОМС о признании такого помещения непригодным к проживанию не может служить безусловным основанием для автоматического его признания соответствующим нормам;
  • лица, получившие безналичный займ на приобретение (строительство) жилья после июня 2013г., обязаны подтвердить его документально, чтобы получить меры поддержки государства, связанные с выдачей сертификата МСК;
  • дети и родители являются равноправными собственниками жилья, купленными на деньги МСК, такое жилье находится в их общей долевой собственности;
  • средства МСК могут быть выплачены учреждениям с государственной аккредитацией по предоставляемым образовательным программам.

Как контролируется выдача средств

Как показывает обзор практики применения норм по реализации права на МСК, утвержденный Президиумом ВС РФ в 2018 году, выдача средств мат. капитала контролируется в первую очередь Пенсионным фондом РФ при принятии решений по заявлениям граждан о выдаче соответствующих распоряжений.

Но это не лишает владельца сертификата, при принятии ПФР отрицательного решения по его обращению, права обжалования в судебном порядке.

Что затрагивает судебная практика по материнскому капиталу

Мошенничество

Они могут включать в себя следующие манипуляции:

  • подача недостоверной информации в пенсионные органы;
  • представление в гос. органы подложных или поддельных документов, а также документов с истекшим сроком действия;
  • заключение договоренностей с иными лицами с целью обналичивания средств;
  • приобретение нежилой недвижимости под видом жилья;
  • завышение фактической стоимости приобретаемого за счет средств МСК объекта;
  • иные деяние, противоречащие закону.

Ответственность за нарушение норм о семейном капитале наступает независимо от того, знал ли владелец сертификата о ней или нет, и может заключаться в следующем:

  • штраф, возврат средств или условный срок при представлении недостоверных сведений;
  • при наличии сговора — штраф от 100 до 500 тыс. руб., принудительные работы до 5 лет или лишение свободы на срок до 5 лет;
  • при создании преступной группы, занимающейся обналичиванием, для отдельных участников предполагается штраф до 1 млн. руб. с лишением свободы до 10 лет.

Не следует стремиться ускорить процесс получения денег или покупки недвижимости за счет работников каких-либо органов путем их материального вознаграждения – это уголовно наказуемое деяние

Отказать заинтересованному лицу в выдаче сертификата могут, если нет законных оснований для его получения, либо такие основания прекращены, либо заявителем представлены недостоверные сведения.

Отказ с подробной мотивировкой его причин заявитель имеет возможность обжаловать в вышестоящий орган ПФР или в судебном порядке.

Прекращение права на субсидирование в форме средств МСК происходит в случае смерти лица, признании его судом безвестно отсутствующим, лишении его прав в отношении детей, совершении преступного деяния против детей, при отмене усыновления. При этом право на капитал переходит к несовершеннолетним или проходящим обучение детям, если им не исполнилось 25 лет, в равных долях.

Неисполнение обязанностей

В случае уклонения владельца сертификата от возложенных на него законом обязанностей, против него государственными органами может быть инициировано судебное разбирательство.

Судебная практика показывает, что 80% исков, где ответчиком выступает получатель средств МСК, удовлетворяется в полном объеме. Как правило, подачей подобных заявлений занимается прокуратура в порядке надзора.

Обеспечивают контроль всех имущественных прав детей и органы опеки. Они наделены всеми полномочиями для проведения проверки соблюдения прав несовершеннолетних. В случае невыделения доли недвижимости, купленной на средства капитала, несовершеннолетним, опека признает такой договор недействительным в судебном порядке.

Вернуть деньги, выделенные по МСК, представляется возможным только в одном случае, если они были направлены на накопительную часть пенсии заявителя. Данный процесс правильнее называется не возврат, а изменение целевого использования капиталом. Подобное заявление может быть подано до выхода владельца сертификата на пенсию, и средства будут возвращены в ПФР для дальнейшего использования по другим законным направлениям.

Иные случаи возврата, в основном, носят принудительный характер. Как правило, это происходит на основании письменного предписания Пенсионного фонда в случае нарушения норм о целевом использовании средств, невыделении обязательных долей в праве на жилье. Также возврат возможен по решению суда при признании сделки недействительной, отзыве распоряжения, либо наступлении обстоятельств, прекращающих право на гос. дотацию.

Зачастую встает вопрос о разделе мат. капитала при разводе супругов. Здесь закон однозначен: не подлежат разделу выплаты, полученные на определенные цели, каковыми и являются средства МСК. Это означает, что принадлежать указанные деньги могут лишь владельцу сертификата.

Однако в судебном порядке можно сменить получателя денег, если, например, несовершеннолетние остаются проживать с супругом, имя которого не фигурирует в сертификате на МСК.

Нецелевое использование

Использование денег материнского капитала может быть направлено только на цели, закрытый перечень которых установлен законом о гос. поддержке.

Если это, например, улучшение условий проживания, то лицо, получившее сертификат, вправе использовать его деньги: на покупку или постройку (реконструкцию) жилого помещения, путем совершения не противоречащих закону сделок, либо при участии в строительных и накопительных кооперативах, либо путем безналичного перечисления средств организации, строящей жилье, либо финансовому учреждению по договору займа, выданного на указанные цели.

Таким образом, при улучшении жилья за счет потребительского займа, предоставленного на иные нужды, нежели улучшение жилищных условий (не путать с ремонтом), в выплате средств МСК будет отказано с мотивировкой «нецелевое использование».

Особо сложные дела

Регистрация долей

Недвижимость, приобретенная при участии денег МСК, должна быть оформлена в собственность всех членов семьи с разделением на доли, включая детей. Если объект приобретен по договору ипотеки и находится в залоге у кредитной организации, то до снятия указанного обременения осуществить регистрацию долей не удастся. Для этого заемщик оформляет обязательство о том, что зарегистрирует право общей долевой собственности на жилье после снятия с него обременения. Указанное обязательство заверяется нотариусом и подается в ПФР.

При неисполнении указанного требования закона, владельца сертификата МСК могут понудить совершить действие по оформлению долей через суд органы прокуратуры, осуществляющие надзор за исполнением законодательства о семейном капитале.

Кроме того, невключение детей в число сособственников жилого помещения, в дальнейшем помешает продать указанное имущество, поскольку регистрационная служба будет обязана приостановить любую сделку в отношении спорного имущества, уведомив об этом орган опеки, а те, в свою очередь, оповестят прокуратуру.

С правилами использования материнского капитала можно ознакомиться вот здесь.

Если указанная сделка все же будет проведена, то впоследствии любое заинтересованное лицо может признать ее недействительной (ничтожной в силу закона), что окажется чреватым как для продавца, так и для покупателей.

Мёртворождённые

Право на средства капитала возникает у женщин, родивших второго и последующих детей. При этом законодатель признает юридически значимым обстоятельством факт рождения ребенка именно живым.

Интересным в этом плане является судебное определение Краснодарского края, из которого следует, что регистрация рождения ребенка, умершего на первой неделе жизни, может быть и не произведена. В указанном случае мать может получить только свидетельство о смерти.

На основании изложенного, отсутствие свидетельства о записи в акте рождения при имеющейся справке о рождении либо свидетельства о смерти, не является законным основанием для отказа в выдаче мат. капитала на второго ребенка.

Покупка у родных

Покупка за счет средств МСК недвижимости у родственников в соответствии с законом о поддержке семей теоретически возможна. Однако здесь имеется сложность – все доли родственников должны по сделке перейти владельцу сертификата, а затем в долях всем членам семьи, включая детей, что осуществить на практике затруднительно.

Происходит это в связи с тем, что в ГК РФ установлен запрет на совершение сделок, сторонами в которых одновременно выступают несовершеннолетние и их родители, опекуны или близкие родственники. Исключением являются дарение и безвозмездное пользование. Иными словами, ребенок совместно с родителем не может в долях купить недвижимое имущество у тети, дяди, бабушки, дедушки.

Указанный запрет легко обойти, оформив жилье только на владельца сертификата с дачей письменного обязательства о выделении долей после перечисления средств МСК.

Такая схема применяется на практике для обналичивания денег капитала. Например, семья проживает в квартире своего родственника, с которым заключается договор купли-продажи с участием семейных средств. После регистрации перехода права фактически ничего не меняется, все живут вместе, как и раньше, а деньги, выделенные на покупку, тратят по своему усмотрению.

В проведении подобных сделок ПФР зачастую отказывает, так как реального улучшения жилищных условий не происходит, а сделка по определению гражданского законодательства называется мнимой

Сроки давности

Большое количество дел о признании недействительными сделок с недвижимостью, приобретенной при помощи материнских денег, говорит о несовершенстве законодательства в указанной области.

С подобными исками в суд могут обратиться как лица, чьи права и интересы были нарушены, так и государственные органы, например, пенсионный фонд, орган опеки и попечительства, прокуратура.

Срок исковой давности в делах рассматриваемой категории составляет 3 года. Его течение начинается с того момента, когда лицу стало известно о нарушении его прав. При нарушении прав несовершеннолетнего течение трехлетнего срока давности начинается только с момента его 18-летия.

Последствиями признания подобных сделок недействительными будет их расторжение, и возврат сторон в первоначальное, существовавшее до регистрации, положение. То есть всё полученное по договору продавец обязан вернуть покупателю, а последний, в свою очередь, должен возвратить объект недвижимости прежнему собственнику.

Ответственность и аресты

Применение средств мат. капитала с нарушением закона квалифицируется по части 2 ст. 159 УК РФ, санкция которой предусматривает наказание до 2 лет лишения свободы. Проверку нецелевого расходования средств МСК проводит специально созданный для этих целей отдел Пенсионного фонда.

В случае установления вины лица его могут ожидать исправительные работы, штраф или условный срок, а также домашний арест.

Чаще всего лицо, совершившее впервые преступление указанной категории, получает условный срок. Если суд посчитает доказанными отягчающие обстоятельства, например, совершение деяния группой лиц по сговору или дача взятки должностному лицу, то верхний предел наказания в данном случае может достигнуть 10 лет лишения свободы.

Зачастую использовать мошеннические схемы предлагают риелторские фирмы, мотивируемые правовой безграмотностью людей.

Среди видов мошенничества встречаются не только попытки обналичивания или использования средств не по назначению, а также случаи незаконного приобретения права на получение капитала (при представлении поддельных, подложных документов).

В последнее время распространены случаи, когда люди регистрируют факт рождения ребенка со слов свидетелей, закон позволяет это делать, когда роды произошли преждевременно вне стен медицинского учреждения. При этом самого факта рождения на самом деле не было. Таким образом, получив документы на несуществующих детей, мошенники оформляют сертификаты МСК.

Среди дел, рассмотренных судами в связи с материнским капиталом, можно отметить следующие:

  • Нижегородский суд вынес постановление по делу гражданки, использовавшей средства мат. капитала на покупку дома, формально отвечающего признакам закона. Однако его реальное состояние, в частности отсутствие коммуникаций, окон, говорило о том, что он не предназначен для проживания. Суд признал сделку незаконной, постановил гражданке вернуть деньги в ПФР и приговорил ее к условному сроку по ст. 159 УК РФ.
  • В 2011 году в Кургане гр-ка РФ Л., подделав документы, подала заявку в ПФР на выплату денег МСК по ранее взятому кредиту. Займ был оформлен в подставной фирме, которой она сама руководила через сторонних людей. Деньги по заявке были перечислены на счет фирмы. Однако правоохранительные органы раскрыли замысел преступницы. Приговор был следующим: признать гр-ку Л. виновной и лишить ее свободы на срок 1,5 года, а также обязать вернуть субсидию государству.

В любом случае все сомнительные схемы расходования средств мат. капитала рано или поздно выявляются государственными органами и наказываются по всей строгости закона.

Как делится материнский капитал при разводе супругов — вы найдете тут.

На что можно потратить региональный материнский капитал — читайте в этой статье.